Коротка відповідь
Заморожування біржових акаунтів стресові, але зазвичай розв'язувані — дія, яку ви робите в перші 24 години, визначає, чи будете чекати 2 тижні або 6 місяців. Перший крок завжди: не панікувати і не створювати альтернативні акаунти. Обидва погіршують. Зв'яжіться з підтримкою через офіційні канали (in-app, офіційний support email), надайте документацію за запитом, і чекайте. Більшість заморожень вирішується за 2-4 тижні при повній співпраці і чистій документації.
Три категорії заморожень
Compliance hold для незвичайної активності. Раптовий великий депозит, транзакції з/на flagged-адресу, AML scoring trigger. Біржа запитує source-of-funds документацію. Найпоширеніший. Resolution: надайте банківські виписки, підтвердження зайнятості, документацію prior-trade. Час: 2-4 тижні для чистих випадків.
Хіт санкційного скринінгу. Ваша депозитна транзакція прийшла з адреси, яку Chainalysis або TRM Labs позначили як пов'язану з санкціонованою сутністю (Tornado Cash, Garantex, північнокорейські кластери). Біржа повинна тримати кошти під час розслідування. Час: 4-12 тижнів; деякі випадки нерозв'язні.
Suspicious activity report (SAR) поданий. Біржа подала SAR у Держфінмоніторинг і виходить із відносин. Resolution: закриття акаунта з коштами, поверненими на оригінальний банківський рахунок. Час: 2-8 тижнів.
Що вам слід робити
Негайно: перестаньте повторно намагатися увійти (тригерить fraud alerts). Перестаньте намагатися відкрити другий акаунт на тій же біржі (порушення terms-of-service). Не погрожуйте судом у початкових support-повідомленнях.
Зв'яжіться з підтримкою через офіційний in-app канал або офіційний email (не Twitter, не сторонні "recovery" сервіси — всі шахрайства). Надайте чіткий, повний звіт про кошти: звідки походять, чому переказали, яким був ваш намір.
Шлях ескалації
Якщо підтримка не відповідає після 30 днів, для українських користувачів: скарга до НБУ (для українських VASP), скарга до Кіберполіції. Задокументований ланцюг скарг зазвичай розблоковує заморожені акаунти швидше, ніж повторна email-переписка з підтримкою.