Коротка відповідь
Технічно два акаунти на одному телефоні можливі — більшість бірж дозволяє входити в кілька акаунтів з одного пристрою, — але майже всі мають правила проти зловживань, які це обмежують. Кілька акаунтів на одному телефоні, оформлених на одну й ту саму особу, зазвичай порушують умови користування біржі й запускають автоматичну перевірку. Кілька акаунтів на різних осіб, як правило, дозволені (наприклад, особистий акаунт і акаунт ФОП), якщо документи в порядку. Точні правила дивіться в умовах користування своєї біржі.
Що зазвичай дозволено
Один особистий акаунт і один акаунт ФОП: так, це окремі суб'єкти для KYC, і великі біржі зазвичай це приймають. Телефон — лише пристрій, а перевіряють кожного суб'єкта окремо.
Акаунти двох подружжя на одному сімейному телефоні: сіра зона. Формально це дві різні людини, які пройшли KYC окремо.
Один особистий акаунт і один корпоративний (для вашого власного бізнесу): дозволено, якщо надасте документи на бізнес.
Що не дозволено
Два акаунти на одне ім'я й один паспорт «для диверсифікації» чи «розподілу ризику» — порушення умов користування. Біржа розглядає це як дублікати й блокує обидва акаунти до завершення перевірки.
Попросити родича чи друга відкрити другий акаунт на його ім'я для вас — ще серйозніше порушення, яке біржа може розцінити як шахрайство і заблокувати акаунти назавжди.
Як біржі це виявляють
Великі біржі знаходять дублікати на рівні пристрою за допомогою:
- цифрового відбитка пристрою (ідентифікатор браузера, операційна система, апаратні ідентифікатори через мобільний застосунок);
- збігу IP-адрес (одна мережа для обох акаунтів);
- аналізу поведінки (схожий час входу, схожі транзакції);
- звірки з документами KYC.
Обійти це непросто: у служби комплаєнсу біржі є інструменти, створені саме для цього.
Коли кілька акаунтів справді потрібні
Якщо цього вимагає комплаєнс (буває рідко), користуйтеся різними телефонами. Для різних суб'єктів KYC — різні пристрої. Відкриваючи другий акаунт, повідомте біржі, як він пов'язаний із першим.
Для більшості людей правильна відповідь — один акаунт на одній біржі. Хочете розподілити ризик — розподіліть кошти між кількома біржами, а не між кількома акаунтами на одній.